الإدارات المساندة
التقرير السنوي لشركة البحري
الإدارات المساندة
التقرير السنوي لشركة البحري
39
38
متابعتها والتأكد من توفر النقد اللازم لسداد الالتزامات الدورية. تفضل الشركة التركيز على الإستثمارات الآمنة ذات المخاطر المنخفضة، حيث تقوم باستثمار جزء من الفائض النقدي في المرابحات النقدية قصيرة الأجل، كما تلتزم الشركة بالسياسات الإستثمارية والتمويلية من حيث توافقها مع الشريعة الإسلامية ) من تسهيلاتها 99%( لتصل إلى ما نسبته إلى تمويل متوافق مع الشريعة الإسلامية, عملية الإستثمار في بناء السفن تتطلب إستثمارات رأسمالية كبيرة ، لذلك تقوم الشركة عند الإستثمار في بناء السفن بتمويل ) من مواردها الذاتية 20%( ما متوسط نسبته ) من تمويل خارجي. 80%( و
تتم إدارة النقد وتوفير التمويل اللازم لمشاريع الشركة المختلفة عن طريق إدارة الخزينة بالشركة، ويتم استثمار الفائض في المرابحات لفترات قصيرة تعتمد على إحتياجات والتزامات الشركة المالية، وعند الحاجة للنقد، تقوم الشركة باستخدام تمويل رأس المال العامل أو تسييل الاستثمارات قصيرة الأجل، وتشرف إدارة الخزينة على جميع مدفوعات الشركة من مختلف الإدارات ووحدات الأعمال من خلال مراجعتها وتدقيقها قبل صرفها، كما تشرف إدارة الخزينة على الحسابات البنكية للشركة والعمل كحلقة وصل بين مختلف البنوك والشركة، كذلك تقوم إدارة الخزينة بإدارة تسهيلات الشركة البنكية القائمة طويلة الأجل من خلال
داخلي فعال، يتم تطويره وتحديثه بشكل مستمر، حيث أن الإدارة المالية تضع الرقابة والضبط الداخلي كإحدى أولوياتها.
وتقوم الإدارة بالاستفادة من نظم المعلومات وأفضل الممارسات العالمية لضبط العمليات لحماية المعلومات المالية ً المالية داخليا وطريقة تسجيلها ودقة التقارير المالية وسرعة إصدارها، وتتمتع الشركة بنظام رقابة وضبط
التمويل والإستثمار
الإشراف على نظام الرقابة والضبط الداخلي
أخرى، والتخطيط لها مع الأخذ في الاعتبار العوامل الاقتصادية والتجارية ومقدرة الشركة المالية والإستفادة الإيجابية بما يخدم مصلحة المستثمرين والشركة.
تقوم الإدارة المالية بدراسة فرص النمو والفرص الاستثمارية التي يمكن توفرها لتحقيق نتائج أفضل على المدى المتوسط أو البعيد، وذلك عن طريق تحليل فرص الإستثمار في بناء سفن جديدة أو فرص نمو
التخطيط المالي وتحسين الأداء
Powered by FlippingBook